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盈富互動對現有客戶的變動

轉用盈富互動管理系統的同時,我們亦藉此對開放式平台產品的保單作出若干方面的更新。我們已向所有客戶發出有關信件及附上網上服務的附加條款,以詳細說明有關變動。

下列為需要特別注意的事項,務請花一點時間閱讀有關內容,因為您或需就此採取某些行動。

下列為影響交易戶口的主要變動。交易戶口屬保單的一部分,用作支付是保單收費及費用、以及發放提取款項:

  • 我們已發出上述條款以解釋交易戶口的運作方式,以及如何管理從保單支付的收費及任何基金顧問費用,包括持續服務費(如適用)或提款。
  • 推出盈富互動之後,您必須選擇一項指定資產作為支付提款的用途。假如未有選擇指定資產,則無法支付任何提款。
  • 為持續從保單支付費用,您必須選擇一個指定資產作為保單收費之用。假如未有選擇扣減收費資產,而交易戶口有足夠現金價值,我們則會從交易戶口扣除費用。假如交易戶口沒有足夠現金價值,您則無法支付費用。

關於以上變動的進一步詳情已載於下文第1點及第2點。假如沒有足夠資金支付先機國際的收費,我們仍會扣除費用,而您的交易戶口將暫時被透支。有關變動的進一步詳情載於下文第3點。

重要資料

保單轉移至盈富互動後,假如您仍未選擇「指定資產」及/或「扣減收費資產」,先機國際將採取一次性自動程序選定「指定資產」及/或「扣減收費資產」,以確保您能夠繼續提取款項及支付費用。

詳情請參閱下文第1點及第2點。

重點須知:

保單轉移至盈富互動系統後,您有責任確保戶口有足夠資金,以供隨時支付保單的相關收費,以及任何提款或費用。有關的處理方法略有不同,現說明如下:

1) 如何確保有足夠資金支付提款

假如您現正從開放式平台產品中定期提款,您必須選擇一個指定資產用作支付提款(此項資產稱為「指定資產」)。您可以指示我們將交易戶口用作指定資產。

買賣任何資產時將須支付一筆投資交易費用。

假如日後您的指定資產沒有足夠價值支付提款,又或作為指定資產的交易戶口沒有足夠結餘,提款將會暫停發放。

直至我們獲提供新指定資產的詳情,或作為指定資產的交易戶口有足夠資金支付提款,我們會盡快安排恢復提款。當選定新指定資產後,您可以要求補發未有支付的款項。

請注意,交易戶口的現有透支不會受買賣指定資產以支付提款所影響。

假如保單已委任獲授權保管人,則上述條款並不適用。有關程序在以下流程圖中詳細說明

2) 如何確保有足夠資金支付基金顧問/投資顧問代表費用

若您需支付基金顧問/投資顧問代表的費用,將歸類為保單提款的一種。您可以自行選擇從哪項資產提取款項(此項資產稱為「扣減收費資產」)。交易戶口不能作為扣減收費資產以支付相關費用。因此,假如您希望運用交易戶口的結餘支付相關費用,則不應選定扣減收費資產。

我們將一直會從您選定的扣減收費資產或交易戶口的結餘(若您没有選定扣減收費資產)中扣除費用,直至您要求選擇另一個扣減收費資產為止。

假如扣減收費資產的價值不足,我們則無法支付有關費用。假如未有選定扣減收費資產,而交易戶口沒有足夠結餘支付有關費用,我們亦同樣無法支付費用。

買賣任何資產時將須支付一筆投資交易費用。

請注意,假如選定以扣減收費資產支付費用,當賣出扣減收費資產以支付費用後,交易戶口的任何累計透支將會結清。

假如保單已委任獲授權保管人,則上述條款並不適用。有關程序在以下流程圖中詳細說明:

3) 如何確保有足夠資金支付收費

您必須密切留意交易戶口,以確保交易戶口有充足結餘支付每季的收費。與此同時,您亦需要選定一項資產,以便於交易戶口沒有足夠結餘時用作支付每季的收費。此項資產稱為「扣減收費資產」。

假如交易戶口或扣減收費資產沒有足夠現金支付收費,我們仍會扣除有關收費,而交易戶口將暫時被透支。在此情況下,我們會於下一次季度估值時通知您。假如交易戶口於30日過後仍處於透支情況,我們有權按照保單條款及條件賣出保單資產以結清透支。如需了解詳情,請參閱保單條款及條件。

有關程序在以下流程圖中詳細說明:

如何選擇扣減收費資產或指定資產?

請下載並填妥「資產指定表格 」以選擇扣減收費資產或指定資產。

有關表格可以郵遞方式或掃描副本以電郵致客戶服務部:customercontact@ominternational.com。選定有關資產前,請與您的理財顧問聯絡。

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