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理財策劃的原則

理財顧問可助您度身訂造個人化的計劃,以實現不同的理財目標。

一個有效的理財策劃方案須考慮多項因素,包括您的投資目標、投資年期、投資金額、風險承受能力及資金調配靈活程度等。

除此之外,您亦需同時留意以下所列的基本原則:

  1. 維持投資組合的多元化
    選擇不同的資產(例如股票、債券、物業及現金等)有助您減低投資組合的波幅。即使某類資產的市場表現欠佳,其他表現較佳的資產則有機會抵銷虧損,整體而然能帶來更穩定的投資回報。
  2. 高瞻遠矚
    即使是專業人士亦不能估計市場的走勢。其實當投資年期越長,即使面對突如其來的市場突然下挫,所造成的負面影響亦會越輕微。此外,越早開始儲蓄,複合增長的威力及效益亦越大,讓您的儲蓄繼續滾存。
  3. 量力而為
    投資均涉及風險。您的理財顧問可助您了解這些風險,並因應您的風險承受能力為您推薦合適的方案。

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